Este artigo possui caráter exclusivamente informativo e não deve ser interpretado como recomendação de investimento. O blog não se responsabiliza pelas escolhas de investimentos feitas pelo leitor, sejam resultados positivos ou negativos.
Fundos imobiliários para investir são uma excelente alternativa para quem deseja entrar no mercado imobiliário sem precisar comprar um imóvel inteiro.
O que são fundos imobiliários?
Os fundos imobiliários, conhecidos também como FIIs, representam uma forma simplificada de aplicar dinheiro no setor imobiliário. Na prática, funcionam como um grupo de pessoas que juntam recursos para investir em imóveis.
Ao comprar cotas de fundos imobiliários para investir, você se torna dono de uma pequena parte de vários imóveis diferentes. Assim, mesmo com pouco dinheiro, é possível participar de grandes empreendimentos.
Por que investir em fundos imobiliários?
Investir em fundos imobiliários oferece diversas vantagens para jovens investidores. Inicialmente, permite acesso ao mercado com valores baixos, frequentemente a partir de R$100.
Além disso, proporciona renda mensal através de dividendos provenientes dos aluguéis. Consequentemente, torna-se uma opção atraente para construir uma fonte de renda extra ao longo do tempo.
Tipos de fundos imobiliários para investir
Fundos de Tijolo
Os fundos de tijolo investem diretamente em imóveis físicos como shoppings, prédios comerciais e galpões. Portanto, quando você compra cotas destes fundos, torna-se proprietário indireto desses imóveis reais.
A renda destes fundos vem principalmente dos aluguéis pagos pelos inquilinos dos imóveis. Logo, tendem a oferecer rendimentos mais estáveis e previsíveis no longo prazo.
Melhores fundos de tijolo para iniciantes
HGLG11 (CSHG Logística): Este fundo foca em galpões logísticos estrategicamente localizados. Desse modo, beneficia-se do crescimento do comércio eletrônico, que necessita cada vez mais de espaços para armazenamento.
XPLG11 (XP Log): Com uma carteira diversificada geograficamente, este fundo reduz riscos específicos de uma única região. Em resumo, apresenta bom histórico de distribuição de rendimentos para seus cotistas.
Fundos de Papel
Os fundos de papel não compram imóveis diretamente. Ao contrário, investem em títulos de dívida relacionados ao mercado imobiliário, como CRIs e LCIs.
Estes fundos funcionam de maneira semelhante a investimentos de renda fixa. Entretanto, mantêm exposição ao setor imobiliário, combinando características de ambos os mundos.
Melhores fundos de papel para iniciantes
KNIP11 (Kinea Índice de Preços): Investe majoritariamente em CRIs atrelados à inflação. Por isso, oferece proteção do poder de compra em cenários de alta de preços.
HGCR11 (CSHG Recebíveis Imobiliários): Com gestão experiente e criteriosa na seleção de ativos. Sendo assim, apresenta consistência na distribuição de rendimentos mensais.
Fundos de Fundos (FOFs)
Os Fundos de Fundos investem em cotas de outros fundos imobiliários para investir. Dessa forma, oferecem dupla diversificação: entre diferentes fundos e diversos tipos de imóveis.
Esta estratégia facilita a vida do investidor iniciante. Afinal, um único FOF pode dar exposição a dezenas de fundos imobiliários diferentes, com gestão profissional.
Melhores FOFs para iniciantes
RBRF11 (RBR Alpha): Adota estratégia híbrida, investindo tanto em outros FIIs quanto diretamente em ativos imobiliários. Assim, busca capturar as melhores oportunidades em diferentes ciclos de mercado.
KFOF11 (Kinea FoF): Gerido por uma das maiores gestoras do país, prioriza fundos líquidos e com bons fundamentos. Nesse sentido, facilita eventual necessidade de venda pelo investidor.
Fundos de Shoppings
Os fundos de shoppings concentram seus investimentos em centros comerciais. Por conseguinte, sua rentabilidade está ligada ao desempenho do varejo e ao fluxo de consumidores.
Estes fundos geram receita tanto de aluguéis fixos quanto de percentuais sobre as vendas das lojas. Dessa maneira, tendem a crescer em períodos de economia aquecida.
Melhores fundos de shopping para iniciantes
XPML11 (XP Malls): Possui uma carteira de shoppings premium em regiões de alto poder aquisitivo. Portanto, apresenta boa resistência mesmo em momentos econômicos desafiadores.
VISC11 (Vinci Shopping Centers): Com presença em diferentes regiões do Brasil, dilui riscos geográficos. De fato, sua diversificação oferece maior segurança para investidores iniciantes.
Fundos de Lajes Corporativas
Os fundos de lajes corporativas investem em escritórios comerciais e espaços corporativos. Naturalmente, sua performance está relacionada à saúde do mercado de trabalho corporativo.
Estes fundos costumam ter imóveis em localidades privilegiadas nos grandes centros urbanos. No entanto, podem ser mais sensíveis a tendências como o trabalho remoto.
Melhores fundos de lajes corporativas para iniciantes
RCRB11 (Rio Bravo Renda Corporativa): Foca em edifícios de alto padrão em regiões nobres. Em consequência, atrai inquilinos de primeira linha com contratos de longo prazo.
HGRE11 (CSHG Real Estate): Diversifica investimentos em diferentes regiões e perfis de inquilinos. Deste modo, busca maior estabilidade nos rendimentos distribuídos aos cotistas.
Como escolher fundos imobiliários para investir
A seleção dos melhores fundos imobiliários para investir depende de diversos fatores. Primeiramente, observe a liquidez do fundo, ou seja, quão fácil é comprar e vender suas cotas.
Igualmente importante é analisar o histórico de rendimentos e a consistência das distribuições mensais. Ademais, verifique o valor do patrimônio líquido e a diversificação dos ativos.
A qualidade da gestão também merece atenção especial. Certamente, fundos administrados por gestoras experientes tendem a apresentar melhores resultados ao longo do tempo.
A vacância dos imóveis é outro indicador crucial. Quanto menor a taxa de vacância, mais estável tende a ser o rendimento do fundo imobiliário para investir.
Riscos de investir em fundos imobiliários
Apesar das vantagens, existem riscos que precisam ser considerados. Principalmente, esteja ciente da volatilidade no preço das cotas, que podem flutuar conforme as condições de mercado.
O risco de vacância também deve ser avaliado. Obviamente, imóveis sem inquilinos não geram aluguéis, o que pode reduzir os dividendos distribuídos aos cotistas.
Outro ponto de atenção é o risco de liquidez. Em momentos de crise, alguns fundos podem apresentar dificuldade de negociação no mercado secundário.
Como começar a investir em fundos imobiliários
Para iniciar seus investimentos em fundos imobiliários, abra uma conta em uma corretora de valores. Em seguida, faça um depósito e estude os fundos disponíveis.
Comece devagar, com pequenas posições em diferentes tipos de fundos. Posteriormente, aumente seus investimentos à medida que ganhar confiança e conhecimento.
Acompanhe os relatórios mensais dos fundos escolhidos. Sem dúvida, estar bem informado é fundamental para tomar decisões acertadas de investimento.
Diversifique entre diferentes tipos de fundos imobiliários para investir. De fato, não colocar todos os ovos na mesma cesta é uma das regras mais importantes para reduzir riscos.
Tributação dos fundos imobiliários
Um dos grandes atrativos dos fundos imobiliários para investir é a isenção de imposto de renda sobre os rendimentos distribuídos para pessoas físicas. Contudo, essa isenção tem algumas condições.
Para aproveitar o benefício fiscal, o fundo precisa ter no mínimo 50 cotistas e nenhum deles pode possuir mais de 10% das cotas. Além disso, as cotas precisam ser negociadas exclusivamente em bolsa de valores.
Na venda das cotas com lucro, incide imposto de renda de 20% sobre o ganho de capital. Todavia, vendas mensais de até R$20.000 são isentas para pessoas físicas.
Fundos imobiliários para investir no longo prazo
Os fundos imobiliários para investir são ideais para estratégias de longo prazo. Especialmente, favorecem quem busca construir uma renda passiva para complementar a aposentadoria.
Com o reinvestimento dos dividendos, o poder dos juros compostos trabalha a seu favor. Gradualmente, sua renda mensal pode crescer de forma significativa ao longo dos anos.
A inflação costuma acompanhar a valorização dos imóveis e aluguéis. Em vista disso, fundos imobiliários para investir oferecem certa proteção contra a perda de poder de compra no longo prazo.
Conclusão
Fundos imobiliários para investir representam uma excelente porta de entrada no mercado imobiliário, principalmente para jovens investidores. Com valores acessíveis e possibilidade de renda mensal, tornam-se atrativos para quem busca diversificação.
Como todo investimento, exigem estudo e acompanhamento. Por isso, dedique tempo para conhecer bem cada fundo antes de investir seu dinheiro.
A diversificação entre diferentes tipos de fundos imobiliários para investir é fundamental para reduzir riscos. Consequentemente, uma carteira bem equilibrada tende a apresentar resultados mais consistentes ao longo do tempo.
Com paciência e disciplina, os fundos imobiliários podem se tornar uma importante fonte de renda passiva na sua jornada financeira. Portanto, dê os primeiros passos hoje mesmo e comece a construir seu patrimônio imobiliário.
Conteúdo gerado por Inteligência Artificial. Este artigo tem caráter informativo e não constitui recomendação de investimento.
